Политика противодействия отмыванию денежных средств

Данная политика Компании направлена на то, чтобы запретить и (или) активно препятствовать отмыванию денег и (или) любой финансовой деятельности, которая способствует отмыванию денег или финансированию террористических или преступных действий. Отмывание денег, как правило, определяется как участие в определенных действиях, направленных на сокрытие (утаивание) истинное происхождение полученных, преступных путем доходов, таким образом, чтобы незаконные доходы были представлены как те, что получены законным путем. Как правило, отмывание денег происходит в три этапа. На первом этапе – этапе размещения, наличные впервые входят в финансовую систему, где денежные средства, полученные от преступной деятельности, превращаются в денежно-кредитные инструменты, такие как платежные поручения, чеки или хранение на счетах в финансовых учреждениях. На стадии наслоения – средства переводятся на другие счета или перемещаются в другие финансовые учреждения для отведения от денежных средств следов преступного происхождения. На последней стадии – интеграции — средства вновь вводятся в экономику и используются для приобретения законных активов, либо для финансирования законного или преступного бизнеса, в том числе, для финансирования терроризма. Финансирование терроризма не включает в себя доходы от преступной деятельности, а скорее попытку скрыть происхождение или назначение средств, которые будут использованы в дальнейшем в преступных целях.

Для наиболее полной реализации указанных мер AKD-Forex обеспечивает соблюдение всеми сотрудниками организации настоящих Правил с учетом следующих требований:

  • участие в процессе организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ всех работников независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции;
  • сохранение конфиденциальности информации, получаемой в процессе реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
  • исключение участия работников организации в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
  • недопущение информирования клиентов, иных лиц о мерах, принимаемых организацией в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, о необходимости предоставления документов;
  • сохранение конфиденциальности сведений о внутренних документах организации, разработанных в целях ПОД/ФТ;
  • обеспечение полноты и своевременности представления в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом;
  • применение эффективных процедур оценки рисков, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Назначения и обязанности офицера отдела Комплаянс

AKD-Forex назначает специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля, в качестве офицера по противодействию отмыванию денежных средств, с полной ответственностью за проведение данной Политики Компании. В обязанности офицера по противодействию отмыванию денежных средств входит мониторинг, надзор и контроль за сотрудниками, а также, что надлежащие записи хранятся.

Предоставление информации по отмыванию денежных средств правоохранительным органам и другим финансовым учреждениям.

Компания обязуется предоставлять по требованию всю необходимую информацию по поводу клиентов правоохранительным органам и другим уполномоченным финансовым учреждениям, а также самостоятельно вести отчетность в отношении правдивости личности указанных лиц – клиентов, их счетов, дате открытия и закрытия счетов и сделок.

Для целей идентификации и предотвращения терроризма или другого рода преступлениях, Компания обязуется обмениваться с финансовыми учреждениями или правоохранительными органами любой информацией о подозреваемых в терроризме или отмыванию денег.

Идентификация и верификация клиентов

Компания обязуется проверять личность любого клиента, стремящегося открыть счет, вести учёт используемой информации для удостоверения личности клиента и отсутствия клиента в террористических списках. Виды информации, которую Компания обязуется собирать прежде чем открывать счета своим клиентам приведены ниже.

AKD-Forex осуществляет идентификацию на основании действительных на дату предъявления документов, содержащих сведения, позволяющие идентифицировать клиента, представителя клиента.

Если к идентификации клиента (представителя клиента), имеет отношение только часть документа, для идентификации может быть представлена заверенная выписка из него. В случае если для идентификации предъявляются документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, то такие документы должны представляться организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.

В случае, если организация осуществляет идентификацию на основании документов, исходящих от государственных органов иностранных государств, то такие документы должны быть легализованы в установленном порядке.

В случае представления клиентом копий документов Компания вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.

Компания будет особо тщательно проверять клиентов, находящихся в странах высокого риска и в не сотрудничающих юрисдикциях, а именно: Соединенные Штаты Америки, Иран, Куба, Судан, Сирия, Северная Корея.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) готовит список не сотрудничающих стран и территорий. Основная роль ФАТФ заключается в установлении международных стандартов ПОД и обеспечении эффективного введения в действия этих стандартов во всех юрисдикциях. Соблюдение международных норм и стандартов снижает риск отмывания денег для международной финансовой системы и повышает прозрачность и эффективность сотрудничества. В дополнение к нормам и стандартам, ФАТФ использует дополнительные механизмы для выявления и реагирования на юрисдикции со стратегическими недостатками режимов ПОД, которые создают риск для международной финансовой системы и препятствуют усилиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Если потенциальный клиент или существующий клиент либо отказывается предоставлять информацию описанную в данном пункте Политики, либо намеренно предоставляет неверную информацию, AKD-Forex не будет открывать новый счет и рассмотрит вопрос о закрытии существующего. Компания также уполномочена закрыть любой счет, который рассматривается отделом Комплаянс как счет «с высокой степенью риска». Будет ли счет рассмотрен как таковой определяется на индивидуальной основе, принимая во внимание все факты и обстоятельства каждого конкретного случая. Если все же счет с высокой степенью риска остается открыт, он будет тщательно контролироваться на постоянной основе, в целях определения необычного движения денежных средств.

Компания обязуется владеть информацией о всех своих клиентах, с помощью процедуры, основанной на проверке и документировании достоверных данных, которые мы получаем от наших клиентов. Компания уполномочена на удостоверение личности клиента с помощью документальных подтверждений. Компания имеет право не открывать счет клиенту до тех пор пока личность клиента не доказана. Документами для проверки личности для всех клиентов без исключения является: паспорт, водительские права, или другое удостоверение, идентифицирующее национальность, место проживания, фотографию.
Контрольные процедуры для открытия счетов

Внутренний контроль — деятельность AKD-Forex, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Основная задача внутреннего контроля: недопущение вовлечения AKD-Forex в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

  • организация и осуществление внутреннего контроля;
  • обязательный контроль;запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;
  • иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

Мониторинг счетов с подозрительной активностью

Компания уполномочена контролировать активность счета для идентификации информации объема, сделок и географических факторов в юрисдикциях обозначенных как не сотрудничающие или обозначенных красными флажками, указанными ниже. Компания уполномочена проводить мониторинг информации о сделках, в том числе депозитах и банковских переводах, в контексте другой деятельности счета, для выявления того насколько данная сделка необычная для данного клиента. В соответствии с ПОД, будет назначен уполномоченный, который будет нести ответственность за этот мониториг, документарно конспектировать когда и как она осуществляется и уполномочен сообщать о подозрительной деятельности в соответствующие органы.

Красные флаги, которые сигнализируют о возможных схемах отмывания денег или финансирования терроризма, включают, но не ограничиваются такими случаями:

  • Клиент проявляет необычную озабоченность в соблюдении Компанией требований к отчетности политики ПОД, или отказывается раскрыть любую информацию, касающуюся предпринимательской деятельности, или предоставляет неточные или подозрительные документы;
  • Клиент желает участвовать в сделках, которые не имеют с точки зрения бизнеса или очевидной инвестиционной стратегии, или несовместимых с заявленной бизнес или инвестиционной стратегией клиента;
  • Информация, предоставленная клиентом, который идентифицирует законный источник для средств является ложным, вводящим в заблуждение или, по существу неверно;
  • Клиент отказывается идентифицировать или предоставить информацию о любом законном источнике его фондов и других активов;
  • Клиент ( или лицо, публично связано с клиентом ) имеет сомнительную репутацию, или является предметом новостей, указывающих на возможные уголовные, гражданские или нормативные нарушения;
  • Клиент проявляет отсутствие озабоченности относительно риска инвестиций;
  • Клиент испытывает трудности с описанием характера своего бизнеса или не хватает общих знаний о сфере этой промышленности;
  • Клиент просит предоставить ему исключения в отношении данной Политики Компании;
  • Без всякой видимой причины , клиент имеет несколько счетов под одним именем или несколькими именами, с большим количеством сторонних переводов между счетами;
  • Клиент имеет счета в странах, определенных как не сотрудничающие юрисдикции;
  • Клиент оформляет депозит средства на приобретение долгосрочных инвестиций вскоре после этой просьбы ликвидирует позицию и передает доходы из счета.
  • Клиент участвует в чрезмерных связях между несвязанными счетов без всякой видимой деловой цели;
  • Клиент запрашивает проведение транзакции без обработки нормальных требований к документации Компании;
  • Подходит под обозначение Красных флагов и подозрительной деятельности.

Когда сотрудник Компании обнаруживает красный флаг он или она будет дальнейшее расследование под руководством контроля за корпоративной этикой ПОД. Это может включать сбор дополнительной информации внутри или из сторонних источников, обращение к правительству, замораживание счета.
Программа тестирования ПОД

Компания уполномочена нанять независимого, квалифицированного специалиста для обеспечения ежегодного, независимого аудита за соблюдением правил и процедур ПОД. Компания обязуется в дальнейшем исправить все недостатки в Политике, выявленные специалистом в процессе работы.

AKD-Forex согласует с аудиторской компанией то, что их программа аудита ПОД включает в себя следующее:

  • цели аудита и сфера экзамена;
  • любые рекомендации по улучшению программы ПОД;
  • обсуждение любых отмеченных недостатков и плана действий, которые будут выполняться для устранения этих недостатков;
  • общая оценка программы ПОД Компании. Отчет независимого обзора должен быть адресован высшему руководству с копией, адресованной офицеру отдела Комплаянс.

Мониторинг сотрудников, их поведения и счетов

Отдел Комплаянс Компании проводит проверку в том числе любых уголовных записей всех сотрудников, нанятых Компанией. Любая информация, которая посчитается отделом Комплаянс сомнительной или подозрительной будет выноситься на обсуждение с управляющим директором Компании до принятия окончательного решения в отношении занятости таких сотрудников.

Если сотрудники Компании имеет торговые счета, они будут подвергаться всем тем же процедурам ПОД как и клиентские счета, под надзором отдела Комплаянс.